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投资

为个人投资账户量身定制投资管理银河电子app下载, 爱尔兰共和军的, SEP IRA, 联名账户等.

投资组合管理,弗雷斯诺,加州

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从你的应税投资组合中扣除, IRA或401(k), 你的投资组合应该反映出你的目标, 欲望和兴趣. 在克尔银河电子下载app,我们致力于通过量身定制的方法帮助您解决这个问题. 我们的投资组合管理流程以评估和投资问卷流程开始,以帮助我们和您更好地了解您的最终目标, 投资兴趣与容忍度. 如果你只是想用你最喜欢的公司或下一代人工智能开发一个纯股票投资组合, 电动汽车和微芯片公司, 我们可以这么做. 如果您有兴趣开发低成本和多样化的ETF和共同基金投资组合,我们可以帮您. 如果你完全是投资新手,需要帮助开始没有讨厌的账户最低限额, 我们也可以这样做.

投资方法

行为指导

与值得信赖的顾问合作的一个关键好处是,有人可以帮助客户了解财务决策对其长期投资组合的影响. 在银河电子app下载,我们定期指导客户了解不同的股票市场周期和人生决策,以帮助他们实现一生的财务目标.

税收管理

众所周知,税收会对你的投资组合表现产生重大的负面影响. 重要的不是你赚了多少,而是你保留了多少. 为了获得更高的回报,我们与客户紧密合作,确保他们的策略得以实施,以满足他们的遗产和税务银河电子下载app需求,并实现投资回报目标.

资产配置

定制化资产配置是我们方法的核心. 使用学术或因子方法可以帮助我们的顾问针对不同资产类别的特定回报驱动因素. 投资要素可以帮助改善投资组合的结果, 减少波动,增加多元化.

投资组合再平衡

再平衡是重新调整资产组合权重的过程. 再平衡包括定期购买或出售投资组合中的资产,以保持最初期望的资产配置水平. 系统的再平衡有助于防止投资中的情绪化因素,帮助我们低买高卖.

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我们管理什么样的账户?

个人

个人投资帐户

传统的爱尔兰共和军

罗斯IRA的

SEP IRA是

信托账户

共同投资帐户

未成年人托管账户

年金

业务

401(k)计划和参与者账户

简易IRA / 401(k)计划

现金结余计划

固定收益养老金计划

企业投资帐户

更多关于我们的投资方法

管理下行风险
简单来说:我们的许多客户希望在获得适度收益的同时保护他们的投资组合. 为了实现这一目标, 我们使用一些投资方法,并努力设计一个对您有意义的投资组合模型.

不太简单的条款:我们可能使用交易所交易基金(ETF)、股票或无负荷共同基金. 我们可能会不时向寻求资产保值或保证最低回报的客户推荐固定收益产品. 我们的投资目标-保持适当的多元化,并根据您的目标和长期收入需求管理风险.

 

费用管理
许多投资者面临着过高的投资成本,我们认为这与较低的投资回报呈正相关. 我们的信念, 如果投资者知道他们付出的是什么,付出的是什么, 这样他们就会对自己的投资决策更有信心. 

 

组合设计 & 多样化
我们的投资组合旨在减少如何分配您的投资组合的困惑. 

  • 我们帮助您建立个性化的投资政策声明.

  • 选择ETF或无负荷共同基金. 

  • 对于风险较高的投资者,你可以选择在你的账户中持有个股.

  • 我们每季度或根据需要重新平衡.

  • 如有需要,与您的投资顾问会面. (面对面、网络会议或其他虚拟方式).

 

我们可以帮助您建立适合人生任何阶段的投资组合,包括:

  • 大学储蓄.

  • 退休收入.

  • 增加你的储蓄.

  • 保护你的遗产.

 

我们如何管理投资组合?

克尔银河电子下载app可以全权管理您的投资组合. 管理你的投资或退休投资组合或试图跟上市场趋势可能是一件令人头疼的事情. 在弗雷斯诺的克尔银河电子下载app, 我们提供的投资组合管理解决方案可以帮助我们摆脱猜测工作.

 

自由裁量权是什么意思?

 

  • 这意味着我们设计和管理您的投资. 

  • 我们为个人、企业和养老金计划提供全权委托投资组合管理.

  • 对于养老金计划和401(k)和403(b)计划,我们提供3(21)和3(38)投资咨询银河电子app下载.


我们使用什么类型的基金或投资?

我们的投资方式是低成本ETF、低成本共同基金、股票和债券基金的组合. 对于寻求长期固定收益和下行保护的客户,我们可能会推荐固定指数年金, 光盘的, 或者单个债券. 

 

我们不追逐基准

对于投资经理来说,使用基准或与基准进行比较是很常见的,比如S&标准普尔500指数或罗素3000指数. 然而,这并不是衡量我们表现的标准. 我们的目标是为您达到目标回报率, 根据您的具体财务需求, 风险承受能力和我们与您共同设计的投资政策声明. 试图最小化基准的性能偏差并不一定能帮助您实现投资目标, 尤其是当基准指数时不时下跌的时候.

*多样化, 智能测试, 低成本ETF, 股票和共同基金都有特定于其证券类型的风险,分散投资并不意味着低风险,也不意味着你不会损失本金. 投资者应考虑他们的风险承受能力或做一些财务银河电子下载app,以帮助确定他们的风险承受能力和投资需求. 克尔银河电子下载app(Kerr 财富管理)可能会使用ETF和共同基金的投资模型,或者为具有长期眼光或风险偏好的客户使用个股,以换取潜在的增长. 本页不代表任何基金公司的认可. 我们提到基金公司的名字是为了提高透明度. 这不是对特定类型的投资或证券的征求. (当我们推荐固定指数年金时,存在一个冲突,因为佣金应支付给我们的关联公司克尔保险经纪公司.)个人债券, 定期存单和年金是复杂的投资产品,需要根据具体情况进行评估. 定期存单和债券是根据客户的信用质量、收益率和期限来评估的. 年金是根据上限费率、参与率和保险公司评级来评估的.

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